Obecnie przeglądasz recenzję Wealthsimple Trade 2021

Przegląd Wealthsimple Trade 2021

Być może słyszałeś o Wealthsimple z siedzibą w Toronto, ze światowej klasy doradcami finansowymi, aktywami o wartości ponad 8.4 miliarda dolarów i 1.5 miliona użytkowników na całym świecie, co czyni z WS Canada największego doradcę robo w Kanadzie, ale czy wiesz, że oferują bezpłatną, samodzielną inwestycję platforma o nazwie Wealthsimple Trade (WST)? Wealthsimple reklamuje handel jako prostszy sposób handlu, ale pewne ograniczenia na forum mogą sprawiać, że jest to nieco zbyt proste. Dzięki tej recenzji omówimy funkcje platformy i przedstawimy nasze przemyślenia, czy Wealthsimple Trade jest wart Twojego czasu.

W tej recenzji:

mobilny handel bogactwoprosty

Ocena użytkowników Wealthsimple Trade

Ocena użytkownika
[Suma głosów: 2 Średnia ocena klienta: 4.5]

Podstawy Wealthsimple Trade

W USA Robinhood jest dominującą siłą w wolnym handlu akcjami, a Wealthsimple Trade pozycjonuje się jako kanadyjska odpowiedź na tę popularną platformę.  

Jako oddzielne podmioty, jeśli masz już konto Wealthsimple, nadal musisz zarejestrować nowe konto WS Trade, a środki można przenosić między tymi dwiema usługami dopiero od niedawna.  

Aplikacja Wealthsimple Trade nie jest tak wszechstronna jak Robinhood czy popularna Questrade, a ponadto ma kilka niedociągnięć; jednak Wealthsimple Trade zapewnia swoim użytkownikom prawdziwie bezpłatne doświadczenie, bez-minimalny i wolny od prowizji handel akcjami i funduszami ETF na giełdach amerykańskich i kanadyjskich, bez opłat za wypłatę, bez opłat za utrzymanie, zerowe saldo lub opłaty za brak aktywności.  

Ten pakiet jest wyjątkowy dla kanadyjskiego biura maklerskiego, gdzie nawet usługi internetowe zazwyczaj pobierają opłaty od 4.95 USD do 9.95 USD plus za każdym razem, gdy kupujesz/sprzedasz akcje.  

Od 1 lutegost 2021 Wealthsimple Trade rozpoczął również oferowanie Wealthsimple Crypto, platformy handlu kryptograficznego; jednak nie jest to darmowy handel (patrz opłaty poniżej).

Aktywa niedostępne w Wealthsimple Trade

  • Fundusze wzajemne
  • Uprzywilejowane akcje
  • Opcje
  • Papiery wartościowe będące przedmiotem obrotu pozagiełdowego (OTC)
  • Forward i futures
  • Prawa i Poręczenia
  • Więzy
  • Inwestycyjne rachunki oszczędnościowe i rynki pieniężne
  • Handel akcjami i funduszami ETF na giełdach spoza Ameryki Północnej

Wealthsimple Trade to postęp dla kanadyjskiego inwestowania, które zaczęło się od funduszy indeksowych, przeszło do dyskontowych domów maklerskich i Robo-doradców, a teraz handel bez opłat jest dostępny pod kontrolą użytkownika. 

Jakie rodzaje kont oferuje Wealthsimple Trade?

Wealthsimple Trade oferuje obecnie trzy rodzaje kont:

  1. Wolne od podatku konta oszczędnościowe (TFSA)– TFSA pomaga Kanadyjczykom oszczędzać i inwestować dzięki zyskom wolnym od podatku. Właściciel może inwestować środki TFSA w różnego rodzaju produkty inwestycyjne.
    1. TFSA musi odbywać się indywidualnie (nie są dozwolone), a konto ma roczne limity składek.
    2. Można wyznaczyć beneficjentów i następców.
    3. W przypadku obywateli USA IRS uważa TFSA za zagraniczny fundusz powierniczy, a zatem dochód z pracy podlega opodatkowaniu.
  2. Zarejestrowany Plan Oszczędności Emerytalnych (RRSP)– pomaga Kanadyjczykom oszczędzać na emeryturę. Wpłacone pieniądze można odliczyć od podatku od dochodu, co skutkuje mniejszym podatkiem dochodowym, ale w przyszłości będziesz płacić podatek od zysków. Część środków z RRSP można wykorzystać na zakup domu i opłacenie edukacji.
  3. Niezarejestrowane konta osobiste- nie ma limitów wpłat ani ograniczeń wypłat, ale wszystkie zyski z inwestycji podlegają opodatkowaniu. (wszystkie konta Crypto należą do tej kategorii)

Kilka ważnych kwestii to:

  • Wealthsimple Trade pozwala na otwarcie tylko jednego z każdego rodzaju powyższych kont (łącznie 3) na klienta.
  • Konta RRSP lub TFSA przechowywane gdzie indziej można przenieść do Wealthsimple Trade
  • Dodatkowe rachunki RRSP lub TFSA mogą być prowadzone w Wealthsimple Invest.

Istnieje konto handlowe Basic i konto premium.  

Podstawowe konto handlowe zawiera dane, które są opóźnione o 15 minut w czasie rzeczywistym, ale konto premium Wealthsimple Trade ma następujące atrybuty i koszt:

  • Dostęp do danych rynkowych na żywo w czasie rzeczywistym za pośrednictwem szybkich notowań
  • powyżej rachunków (łącznie 3) do otwarcia na klienta.
  • Konta RRSP lub TFSA przechowywane gdzie indziej można przenieść do Wealthsimple Trade
  • Dodatkowe rachunki RRSP lub TFSA mogą być prowadzone w Wealthsimple Invest.
  • Uzyskaj limit wpłat natychmiastowych w wysokości 1,000 USD (konto handlowe jest ograniczone do wpłat natychmiastowych 250 USD).
  • Aktualizacja konta kosztuje 3 USD miesięcznie + podatek.

Dane w czasie rzeczywistym dla konta premium są dostarczane przez:

  • TMX Datalinx
  • Wymiana NEO
  • Kanadyjska giełda papierów wartościowych
  • Giełda Nasdaq
bogactwo proste logo handlowe

Wealthsimple Trade Bonus

Zdobądź 2 darmowe akcje po zarejestrowaniu się w transakcji Wealthsimple o wartości do 4500 USD. Bonus za 2 darmowe akcje ma wartość od 5 do 4500 USD ze średnią wartością od 20 do 50 USD (dolary CAD). 

Jaką edukację oferuje Wealthsimple Trade?

Wealthsimple oferuje inwestowanie masterclass w sumie dziesięć filmów prowadzonych przez aktora Nicholasa Brauna (HBO Sukcesja), o długości od nieco ponad dwóch minut do ośmiu minut. 

Te filmy są zwięzłe i dostarczają przydatnych informacji dla początkującego inwestora i obejmują takie tematy, jak oszczędzanie a inwestowanie, pięć prostych zasad inwestowania, czy powinienem komuś płacić za pomoc? i ile muszę przejść na emeryturę? 

Chociaż wszystkie te tematy są ważne dla każdego inwestora, nazwanie tego „kursem mistrzowskim” trwającym tylko 45 minut jest naciąganiem.  

Jednak Wealthsimple ma również sekcję o nazwie „Finanse osobiste 101”, która posiada znacznie szerszy wybór narzędzi szkoleniowych dla każdego potencjalnego inwestora. 

Podzielone na następujące kategorie:

  • Inwestowanie
  • oszczędność
  • Podatki
  • Crypto
  • Konta
  • Finanse
  • Przejście na emeryturę

Te tematy Finance 101 są znacznie bardziej szczegółowe i zapewnią użytkownikowi podstawową podstawę do budowania.

Istnieje również regularnie aktualizowany magazyn i podcasty, z których mogą korzystać użytkownicy Wealthsimple (i wszyscy inni w tej sprawie).

Jakie są prowizje i opłaty Wealthsimple Trade?

Większość transakcji z Wealthsimple Trade jest bezpłatna:

Wealthsimple Trade pobiera opłatę za przeliczenie waluty w wysokości 1.5% w przypadku konwersji CAD na USD iz powrotem w przypadku handlu papierami wartościowymi notowanymi na giełdzie w USA.  

To może się sumować dla kogoś, kto chce mieć duży portfel akcji w USA.

Poniżej wymieniono opłaty na żądanie, które mogą się pojawić:

Handel kryptowalutami obejmuje również opłatę operacyjną 1.5-2% za transakcję, w zależności od wielkości transakcji i wybranego krypto. 

Opcje wpłat i wypłat

Jedynym sposobem wpłaty pieniędzy na konto Wealthsimple Trade jest najpierw połączenie go z dowolnym kanadyjskim rachunkiem czekowym lub oszczędnościowym. To połączenie można wykonać na dwa sposoby;

  1. Automatyczne łączenie-za pomocą pled zażądać informacji o bankowości internetowej
  2. Ręczne łączenie– Ręczne wprowadzanie informacji bankowych i podanie „potwierdzający dokument bankowy."

Po połączeniu konta bankowego depozyty w dolarach kanadyjskich w wysokości do 50,000 XNUMX USD można dokonywać za pomocą „Przenieś środki” w górnym menu aplikacji, na żądany rachunek Trade, TFSA lub RRSP; obejmuje to zautomatyzowany proces przejścia z konta Wealthsimple Invest na konto Wealthsimple Trade. 

Istnieje również opcja wpłat automatycznych, ale nie ma powiadomienia o zbliżaniu się lub przekroczeniu limitów wpłat dla konta TFSA RRSP. 

Fundusze amerykańskie nie mogą być bezpośrednio inwestowane w Wealthsimple Trade; jeśli jest przelew w USD, zostanie on automatycznie przeliczony na dolary kanadyjskie; następnie musiałyby zostać ponownie przekształcone, aby inwestować na rynkach USA. 

Zdeponowane środki (ponad maksimum) mogą być dostępne do inwestycji w ciągu trzech dni roboczych. 

Wypłata środków z salda gotówkowego na rachunku handlowym może zostać wysłana na połączone konto i zwykle zajmuje od 1 do 2 dni roboczych, plus każdy czas, w którym bank otrzymujący może dodać środki (zwykle jeden dzień roboczy).

Obsługa klienta

Obsługa klienta wydaje się odpowiednia, ale nie świetna, a samoobsługa jest preferowaną drogą pomocy.  

Wealthsimple Trade ma Wirtualnego Asystenta Robo-kontakt, przez który pracowaliśmy i próbowaliśmy skontaktować się z „prawdziwą osobą” i otrzymaliśmy następującą nieudaną odpowiedź w sobotę.  

Konieczność podążania za linkiem po tym, jak powiedziano nikomu, że nie ma, nie jest najlepsza.

Niemniej jednak aplikacja ma 4.6 na 5 gwiazdek na Androida (37,000 4.7 recenzji), a sklep Apple ma 127,000 gwiazdki i 5 XNUMX recenzji, co daje jej XNUMXth miejsce w rankingach finansowych; co prowadzi nas do przekonania, że ​​większość jest zadowolona ze swojego doświadczenia. 

Platforma handlowa

Wealthsimple Invest jest znany z tego, że jest bezpieczny i łatwy, a Wealthsimple Trade i Crypto podążają za nim.  

Możesz otworzyć konto za jedyne 1 USD, ale musisz mieć około 10 USD, aby cokolwiek kupić (z wyjątkiem udziałów ułamkowych, patrz poniżej).  

Możesz mieć natychmiastowy dostęp do 250 USD depozytu na podstawowym bezpłatnym koncie, a konto premium może uzyskać dostęp do pierwszego 1,000 USD.

Nową opcją oferowaną przez Weatlhsimple Trade są akcje ułamkowe.  

Oferowały je inne usługi, ale jest to nowość w Wealthsimple. Jeśli chcesz kupić akcje firmy, nie musisz kupować całej akcji, ale tylko część i mieć dostęp do prawie wszystkich korzyści; jest to przydatne, gdy Berkshire Hathaway ma ponad 300,000 3,300 USD na akcję, Amazon ponad 750 XNUMX USD, a Tesla ponad XNUMX USD.  

Akcje ułamkowe nadają się również do reinwestycji dywidendy (a nie tylko dodawania do gotówki).

Po zasileniu konta korzystanie z platformy transakcyjnej jest dość łatwe i intuicyjne.  

Zacznij od wyszukania akcji lub funduszu ETF, które chcesz kupić. Możesz znaleźć kategorie, ale wybierzmy Apple.

 

Poniżej zobaczymy cenę akcji i niektóre statystyki. Jeśli jesteśmy zadowoleni z ceny i gotowi, kliknij zielony przycisk „kup”, który zawsze pozostaje na dole okna handlu.
Wybierz konto, na którym chcesz kupić aktywa (TFSA RRSP lub Trade), liczbę akcji zakupu i wszelkie inne atrybuty zakupu, które chcesz…..
takie jak kupno z limitem lub kupno rynkowe. Możesz wybrać, czy chcesz, aby zlecenie było otwarte do czasu realizacji, czy nie, przy czym zlecenie pozostanie aktywne do momentu osiągnięcia ceny. Kiedy zamówienie zostanie wysłane, będzie wyglądać tak….
Na ekranie głównym będzie wyświetlany jako oczekujący, dopóki nie zostanie wypełniony, a zobaczysz, kiedy to się zmieni.

Osoby zainteresowane kryptowalutami powinny mieć świadomość, że nie posiadasz portfela kryptograficznego, ale kupujesz i sprzedajesz cyfrowe aktywa Wealthsimple.  

Krypty będą częścią tylko twoje konto handlowe, TFSA i RRSP nie mogą być używane do handlu kryptograficznego.  

Przed rozpoczęciem handlu kryptowalutami otrzymasz ostrzeżenia przed używaniem krytycznych funduszy, takich jak pożyczki studenckie, kredyty hipoteczne, emerytury i fundusze awaryjne do handlu kryptowalutami, i zanim zaczniesz, będziesz musiał wziąć udział w krótkim quizie z wiedzy na temat kryptowalut.  

Następnie handel jest prawie taki sam jak na akcjach lub funduszach ETF, ale może odbywać się 24 godziny siedem dni w tygodniu, w przeciwieństwie do rynków akcji, które się zamykają. 

Wealthsimple Trade Plusy i minusy

Profesjonaliści

  • Wealthsimple Trade to jedyna w Kanadzie platforma handlowa bez prowizji. Jego konkurenci będą pobierać co najmniej 4.95 USD/trade i do 9.95 USD plus.
  • WST zapewnia bezpłatny dostęp do wielu inwestycji zarówno w USA (NYSE, Nasdaq), jak i Kanadzie (TSX), a także kryptowalut, takich jak Bitcoin i Ethereum.
  • WST oferuje nieopodatkowane rachunki oszczędnościowe (TFSA) i zarejestrowane plany oszczędności emerytalnych (RRSP), a także możliwość przeniesienia ich z innych banków.
  • WST zapewnia nowym użytkownikom jeden darmowy zapas (ekwiwalent gotówki) o wartości do 4500 USD.
  • Konto Premium jest bardzo tanie w cenie 3 USD miesięcznie za nieopóźnione informacje w czasie rzeczywistym.
  • Natychmiastowy dostęp do 250 USD na konto handlowe lub 1000 USD na konto Premium, z dostępnym również handlem kryptowalutami.
  • Prosta w użyciu aplikacja z priorytetem bezpieczeństwa funduszy, wykorzystująca uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), popartą 380 milionami dolarów inwestycji i jest regulowana przez IROC (Organizacja Regulacji Przemysłu Inwestycyjnego Kanady), a fundusze są przechowywane broker chroniony przez CIPF (Canadian Investor Protection Fund) tak samo jak banki kanadyjskie.

Wady

  • Wealthsimple Trade handluje wyłącznie akcjami, funduszami ETF i wybranymi kryptowalutami tylko w USA i Kanadzie. Wiele aktywów, takich jak fundusze inwestycyjne lub akcje międzynarodowe, jest niedostępnych.
  • S. Zakupy akcji będą skutkowały opłatami za wymianę walut, a na koncie nie można trzymać USD.
  • Wersja mobilna to najlepszy sposób na wymianę ich wersji na komputery stacjonarne, która wciąż jest nieco powolna i zawierająca błędy.
  • Obsługa klienta może nie być najlepsza, jeśli potrzebujesz czegoś szybko.
  • Dostępność wszystkich środków powyżej wartości minimalnych trwa trzy dni.
  • Podstawowa wersja ma 15 minutowe opóźnienie danych.

Sekcja FAQ Wealthsimple

Czy bogactwo jest naprawdę darmowe?

Prawie wszystko jest za darmo; zapłacisz za przewalutowanie, ale dodawanie i wypłata pieniędzy oraz transakcje są wolne od prowizji i opłat.

Czy Wealthsimple pobiera opłatę za pobranie pieniędzy z mojego konta?

Nie. Brak opłat za wypłatę lub przelew, zerowe saldo lub nieaktywne opłaty na koncie. 

Czy Wealthsimple Trade nadaje się do handlu dziennego?

Konto podstawowe nie jest dobrym wyborem, po pierwsze ze względu na opóźnienie informacji, które jest naprawione w przypadku konta premium. Po drugie, Wealthsimple Trade nie dostarcza więcej niż szczątkowe informacje o akcjach / funduszach ETF i możesz lepiej pasować do innej usługi, takiej jak Questrade. Wealthsimple Trade stwierdza, że ​​„Handel dzienny nie jest ogólnie zachęcany na platformie Trade, jednak jest to możliwe. Aktywa są natychmiast dostępne do sprzedaży po zakupie, a gdy składnik aktywów zostanie sprzedany, wpływy można od razu wykorzystać na nowy zakup”.

Dolna linia Wealthsimple Trade

Załóżmy, że jesteś inwestorem po raz pierwszy lub doświadczonym inwestorem w kategorii aktywnej lub pasywnej. W takim przypadku Wealthsimple Trade jest najłatwiejszym w użyciu i jedynym darmowym narzędziem dostępnym w Kanadzie do zakupu kanadyjskich akcji i funduszy ETF. Jeśli chcesz posiadać konto w USD i handlować na rynkach amerykańskich, Weatlhsimple Trade zapewnia dostęp, ale zostaniesz dotknięty opłatami za wymianę. Osoby, które chcą wyjść poza handel w Ameryce Północnej lub chcą uzyskać więcej informacji na temat opcji inwestycyjnych, będą musiały znaleźć inną usługę. Podsumowując, Wealthsimple Trade jest bardzo dobry w tym, co robi, a jeśli nadal będzie oferować rozszerzone usługi, będzie jeszcze lepszy.

* Część linków Zarejestruj się do stron internetowych brokerów to linki partnerskie. Możemy otrzymać prowizję bez żadnych opłat. Dzięki temu możemy bezpłatnie tworzyć pomocne treści dotyczące handlu na rynku Forex dla naszych czytelników.

O tej recenzji

Autor: Stephen Masters –  jest seryjnym przedsiębiorcą i międzynarodowym biznesmenem, uwielbiającym uczyć sposobów mądrego inwestowania. Stephen pracował w kilku krajach w dziedzinie marketingu usług, planowania strategicznego, handlu, reklamy, nauki o danych i towarów. W wolnym czasie lubi znaleźć najlepszą w mieście ciężarówkę taco, uczyć się języków obcych i podróżować z plecakiem.

Sprawdzone i zredagowane przez: Zaznacz Prosz

Źródła informacji i kredytów dla tego postu obejmują: https://www.wealthsimple.com/en-ca/