5 najważniejszych organów regulacyjnych rynku Forex na świecie w 2021 r.

Handel na rynku Forex jest regulowany przez ścisłe organy regulacyjne różnych krajów w zależności od kraju. W każdym kraju jest publiczna agencja regulacyjna, która nadzoruje działania na rynku Forex i rynku finansowym. Agencje te działają jako organy nadzorcze, aby upewnić się, że uczestnicy przestrzegają lokalnych przepisów oraz licencjonować brokerów, którzy działają zgodnie z ustalonymi zasadami. Dowiedz się więcej z naszego Lista brokerów walutowych według krajów.

Organy regulacyjne są również odpowiedzialne za ponowną ocenę licencjonowanych brokerów i poddanie ich serii audytów i przeglądów w celu zapewnienia zgodności i działania, które spełniają standardy branżowe. 

Handel walutami (FX) zapewnia szeroki potencjał zysku dla inwestorów i inwestorów na całym świecie. Niemniej jednak, o ile ma duży potencjał zysku, przyciąga również uwagę osób, które dopuszczają się korupcyjnych i nieuczciwych działań.

Najlepsi regulatorzy brokerów Forex na świecie:

  • Commodities Futures Trade Commission (CFTC) - USA
  • Narodowy Futures Association (NFA) - USA
  • Organ Nadzoru Finansowego (FCA) - UK
  • Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (FINMA) - Szwajcaria 
  • Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) - Cypr
  • Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) - Australia

W rezultacie rynek walutowy jest wypełniony wieloma brokerami forex, których celem jest osiąganie zysków z nieuregulowanych działań. 

To zmusiło regulatorów do ściślejszej kontroli w całej branży forex. Narzucenie bardziej rygorystycznych regulacji oraz bardziej oszczędnych handlowców sprawia, że ​​nieregulowani brokerzy są regulowani lub rezygnują z działalności. 

Dlatego najważniejszą rzeczą, którą musisz wziąć pod uwagę jako inwestora na rynku Forex, gdy decyduje się na brokera forex na rzecz handlowca w ramach swojej platformy, jest to, czy są one licencjonowane i jak renomowane są organizacje, które je licencjonowały.

Licencja brokera wskazuje, które agencje regulacyjne Forex nadzorują ich działalność. Ponieważ te licencje nie są w równym stopniu uznawane i cenione, bardzo ważne jest, aby nowi brokerzy wiedzieli, czym różnią się między sobą te różne organy regulacyjne.  Przekazaliśmy pięć najlepszych organów regulacyjnych w tym artykule, aby pomóc w podejmowaniu decyzji handlowych i inwestycyjnych.

5 Best Forex Regulators

1

Commodities Futures Trade Commission (CFTC)

cftcStany Zjednoczone mają największy globalny rynek finansowy, a handel walutami to tylko jeden z jego elementów. USA również nakłada najsurowsze przepisy na rynku forex. 

Transakcje walutowe z nadmierną dźwignią w USA znajdują się pod kontrolą Stanów Zjednoczonych Komisja Handlu Kontraktami Terminowymi Towarowymi (CFTC). Agencja ta została utworzona w 1974 r. W celu ochrony podmiotów handlujących kontraktami terminowymi i towarami. 

Oni również chronią handlowców forex, ponieważ kontrakty terminowe obejmują rynek walutowy. Od czasu stworzenia do chwili obecnej, CFTC przeszedł wiele transformacji, dążąc do poprawy warunków handlowych i stworzenia sprawiedliwego pola gry dla wszystkich uczestników rynku. 

CFTC publikuje raport dotyczący zobowiązań brokerów (COT) w każdy wtorek

ZALETY

  •    Surowe przepisy CFTC są ogólnie dobre dla amerykańskich obywateli.
  •    To rząd poważnie stara się chronić finanse amerykańskich handlowców i inwestorów.
  •    Chronią przedsiębiorców i inwestorów przed oszustwami, manipulacjami i nadużyciami.

Wady

  • Wielość tych przepisów i ich surowe zasady nie zawsze są tak produktywne, jak się spodziewano, ponieważ zmuszają wielu Amerykanów do trzymania się z daleka od handlu na rynku Forex, tak jak robią to obywatele innych krajów świata.

2

Narodowy Futures Association (NFA)

NFA jest drugą najwyższą organizacją nadzorującą zgodność z przepisami w Stanach Zjednoczonych. Jest to szeroko zakrojona branża samorządowa, opracowana w 1982 r. W celu uregulowania amerykańskiego rynku kontraktów terminowych. NFA działa niezależnie od rządu i jest samofinansującą się organizacją, która nie zależy od podatków obywateli. Działalność NFA monitorowana jest przez Commodity Futures Trading Commission (CFTC), która jest agencją rządową odpowiedzialną za amerykański rynek kontraktów futures.

Pandemia Krajowe Stowarzyszenie Kontraktów Terminowych (NFA) działa jako rozszerzenie CFTC i nadzoruje ścisłe przestrzeganie przez brokerów forex standardów finansowych. National Futures Association (NFA) ostatnio obniżyło maksimum dźwignia dla rachunku forex już od 500:1 lub 1000:1 aż do dźwigni 50:1 i otwierają drzwi biznesowe tylko dla uprawnionych uczestników rynku. Żadna firma nie może działać na przyszłym rynku, jeśli nie jest członkiem NFA, nie jest sprawdzana przez organizację i nie spełnia standardów i przepisów NFA. .

ZALETY

  •    Nałożone zasady i regulacje zwiększają integralność rynku i służą jako równe szanse inwestorom i wszystkim uczestnikom.
  •    Finansowe ramy prawne USA są jednymi z najbardziej restrykcyjnych na świecie.
  •    Przepisy prawa skutkują szybszymi rozwiązaniami sporów. NFA przesyła cyfrowe zdjęcia kart odcisków palców do FBI, aby umożliwić szybsze sprawdzenie danych i skrócić czas rejestracji.
  •    Amerykański regulacyjny protokół zwiększa przejrzystość w branży z wymogiem pośrednictwa w amerykańskim rynku Forex, aby publicznie udostępnić zbiór informacji obejmujący liczbę kont w bazie danych i dochodowość ich handlowców.
  •     Amerykańskie ramy prawne stworzyły wysoce regulowany i przejrzysty rynek, który ściga niedotrzymujących się brokerów.

Wady

  •    Wielu zagranicznych graczy nie może wejść do amerykańskiego handlu walutami.
  •    Dom maklerski i osoba fizyczna nieposiadająca wymaganych przepisów NFA i CTFC nie może ubiegać się o wizę ani zwracać się do obywateli USA. Zgodnie z tym wiele witryn wyświetla ostrzeżenia odwiedzającym w USA, aby ostrzec ich o tym, że zawartość stron nie jest przeznaczona dla mieszkańców USA.
  •    Surowe zasady zmusiły niektórych brokerów do opuszczenia rynku amerykańskiego z powodu braku kapitału wystarczającego do spełnienia wysokich wymogów kapitałowych określonych przez NFA.
  •    Ogranicza to amerykański wybór pośrednictwa dostępnego dla obywateli USA.
  •    Mieszkańcy USA potajemnie otwierają rachunki FX / CFD na całym świecie bez zgłaszania działalności IRS i wbrew zaleceniom NFA.

3

Brytyjski Financial Conduct Authority (FCA) lub FSA (Financial Services Authority)

Pomimo wzmożonych regulacji na rynku europejskim w ostatnim czasie Europa jest nadal najlepszym regionem na świecie, który jest przyjazny dla brokerów forex, a jednocześnie zapewnia bezpieczeństwo funduszy traderów. Brokerzy, którzy nie mają lokalnego organu regulacyjnego, starają się w związku z tym uzyskać licencję z Unii Europejskiej w sprzyjających warunkach.

Oprócz ujednoliconych przepisów, które muszą być spełnione przez kraje członkowskie, takich jak te określone w MiFID, wszystkie kraje członkowskie mają swoje odpowiednie lokalne organy regulacyjne z zasadami i przepisami. Na przykład Wielka Brytania przyjmuje i wdraża innowacyjne praktyki regulujące ich lokalny rynek walutowy. Wielka Brytania Organ Nadzoru Finansowego (FCA) jest odpowiedzialny za regulację, nadzorowanie, badanie i egzekwowanie przepisów, które kierują rynkiem finansowym, w tym branżą walutową.

MiFID oznacza dyrektywę w sprawie rynków instrumentów finansowych. Jest egzekwowany w UE od listopada 2007 r., Ale został kilkakrotnie ulepszony, w tym najnowszy MiFID II. MiFID to dowód zaangażowania Unii Europejskiej w „wolny rynek” usług finansowych, który ułatwia brokerom w jednym kraju prowadzenie działalności w krajach członkowskich UE. Określa również minimalne wymogi kapitałowe i obowiązkowy rozdział funduszy klienta i firmy w celu ochrony inwestorów.

MiFID określa również minimalne wymogi kapitałowe oraz obowiązkową segregację funduszy klientów i firm. Broker regulowany na Cyprze może przyjmować klientów z Wielkiej Brytanii bez uzyskania dodatkowej licencji regulacyjnej w Wielkiej Brytanii.

Wielka Brytania wykorzystuje strategię kosztów i korzyści do formułowania regulacji dotyczących walut. Ich zasada innowacji faworyzuje wykonalną strukturę, która nie jest nadmiernie restrykcyjna jak w przypadku amerykańskich regulatorów.

Wszyscy brokerzy regulowani przez FCA muszą przestrzegać nowe przepisy ESMA

ZALETY

  •    Wielka Brytania otwiera drzwi dla międzynarodowych operatorów i handlowców, cieszy się bardzo konkurencyjnym rynkiem.
  •    Rynek Forex w Wielkiej Brytanii jest przyjazny dla operatorów offshore.
  •    Organ regulacyjny opracował program rządowych programów gwarancyjnych o maksymalnej wartości 50,000 funtów, służący jako ochrona ubezpieczeniowa dla inwestorów i inwestorów, którzy popadli w kłopoty finansowe podczas handlu na rynku.
  •    Regulacja jest korzystna dla wszystkich graczy FX i interesariuszy.
  •    Jest otwarty na operacje brokerskie off-shore
  •    Drzwi rynku forex są otwarte dla uczestników na całym świecie, o ile posiadają europejską licencję.
  •    Usługi maklerskie licencjonowane w dowolnej części Europy mogą obsługiwać i pozyskiwać klientów od osób w Wielkiej Brytanii

Wady

  •    Jedną z głównych przeszkód dla amerykańskiego inwestora jest to, że kontrakty spotowe Forex nie są kwalifikowalnymi inwestycjami na podstawie Ustawy o usługach i rynkach finansowych i nie podlegają Kodeksowi postępowania rynkowego FCA.
  •    Brytyjskie rozporządzenie nie jest tak rygorystyczne jak w USA i można zobaczyć brokera, który oferuje dźwignię 200: 1, na przykład.

4

Szwajcarski organ nadzoru rynku finansowego („FINMA”)

Szwajcarski system finansowy jest jednym z najbardziej zaufanych na świecie. Jednak rynek forex nie zalicza się do najbezpieczniejszych na świecie, jak ujawnił scenariusz 2009 Crown. 

Skandal zmusił szwajcarski rząd do upoważnienia Szwajcarskiej Federalnej Komisji Bankowej (SFBC) do prowadzenia wersetów i regulowania szwajcarskiego handlu walutami. Doprowadziło to do powstania Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego („FINMA”)

FINMA w Szwajcarii ściśle współpracuje z organami regulacyjnymi innych krajów i działa jako wiele banków na całym świecie. Aby broker kwalifikował się do otwarcia konta w kraju, wymagana jest ścisła i duża liczba poświadczeń. Proces licencjonowania musi spełniać surowe standardy bankowe.

ZALETY

  • Rozporządzenie jest surowe i zapewnia bezpieczeństwo konta handlowców

Wady

  • Surowe przepisy zamykają drzwi dla zainteresowanych brokerów i handlowców, którzy mogą nie spełniać wymagań.

5

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

Cypr nadal jest najpopularniejszym miejscem dla brokerów forex na dużych rynkach finansowych na Bliskim Wschodzie. Służy jako brama do ich bramy do Europy, ponieważ ułatwia brokerom uzyskanie licencji regulacyjnej na rynku forex. Cypr jest regionalnym centrum forex i jednym z najlepszych na świecie miejsc docelowych dla rynku forex.

CySEC, finansowa agencja regulacyjna Cypru, działa zgodnie z europejskimi przepisami MiFID. Jednak przyciągnął wiele zagranicznych firm forex, które chcą skorzystać z lekkich przepisów obowiązujących w regionie. Do przedsiębiorstw należy również uzyskanie licencji bez konieczności spełniania rygorystycznych wymogów innych europejskich organów nadzoru finansowego.

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) jest głównym organem regulacyjnym. CySEC jest renomowaną i godną zaufania agencją i jest jurysdykcją preferencyjną dla wielu Spółki CySEC Forex.

Wszyscy brokerzy regulowani przez CySec muszą przestrzegać nowe regulacje ESMA.

 

ZALETY

  •    CySEC działa z należytą starannością, pozwalając tylko kwalifikującym się brokerom na uzyskanie licencji z kraju na działalność na rynku europejskim.
  •    Minimalne wymogi kapitałowe ułatwiają wejście na rynek brokerom.
  •    Zapewnia bezpieczeństwo klientów, modyfikując i aktualizując regulacje w określonych odstępach czasu.
  •    Chroni konto przedsiębiorców i inwestorów przed nieuczciwymi działaniami.
  •    Oferta ochrony kapitału traderów z maksymalnym zestawem $ 100,000 dla strefy UE.

Wady

  • Obowiązujące rozporządzenie jest mniej rygorystyczne, co mogłoby stworzyć luki w odniesieniu do elementów przestępczych wchodzących na rynek.

Regulamin brokera walutowego

Wydajna regulacja finansowa zapewnia inwestorom forex dodatkowy spokój ducha. 

Gdyby nie było takich organów regulacyjnych, oszuści na rynku walutowym byliby niekontrolowani i wyskoczyłoby wielu pozbawionych skrupułów brokerów, których jedynym celem byłoby oszustwo handlowców. 

Jednak nawet przy odpowiednich przepisach, głęboko zakorzenione brokerzy forex okazjonalnie angażują się w oszukańcze działania dla oszustów.

Warto więc przejrzeć licencję maklera przed zarejestrowaniem konta handlowego, aby upewnić się, że Twoja inwestycja pozostaje bezpieczna. Handel z brokerami Forex regulowanymi przez jeden z tych pięciu renomowanych organów, CFTC, NFA, FCA, FINMA i CySec, zapewnia bezpieczeństwo twoich funduszy. 

Głównymi zaletami agencji regulacyjnych są to, że pomagają one w standaryzacji sposobu traktowania inwestorów na rynku Forex, zapewnieniu uczciwych rynków i bezpieczeństwu zainwestowanego przez nich funduszu. 

Nasza pełna lista wysoko ocenianych regulatorów brokerów Forex z całego świata to:

  • ASIC - Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (Australia)
  • BaFIN - Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Niemcy)
  • BVI - Komisja Usług Finansowych (Brytyjskie Wyspy Dziewicze)
  • CFTC - Komisja ds. Handlu towarami i kontraktami terminowymi (Stany Zjednoczone)
  • CySEC - Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (Cypr)
  • FCA - Władza do spraw finansowych (Zjednoczone Królestwo)
  • FFMS - Federalna Służba Rynków Finansowych (Rosja)
  • FINMA - Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego (Szwajcaria)
  • FMA - Urząd Rynku Finansowego (Austria)
  • FSA - Agencja usług finansowych (Japonia)
  • FSB - Rada Usług Finansowych (Afryka Południowa)
  • FSC - Komisja Usług Finansowych - (Mauritius)
  • IFSC - Międzynarodowa Komisja Usług Finansowych (Belize)
  • FSP - dostawca usług finansowych z Nowej Zelandii (Nowa Zelandia)
  • JEST - Israel Securities Authority (Izrael)
  • MFSA - Malta Financial Services Authority (Malta)
  • NFA - National Futures Association (Stany Zjednoczone)
  • ZEA - Bank Centralny Abu Zabi (Zjednoczone Emiraty Arabskie)
  • VFSC - Komisja Usług Finansowych Vanuatu (Vanuatu)

Najważniejsze organy regulacyjne rynku Forex