Brokerzy Forex podlegający regulacjom w Wielkiej Brytanii

brokerzy forex z Wielkiej Brytanii

Londyn jest jednym z najbardziej rozwiniętych centrów finansowych na świecie, a miasto jest największym centrum wymiany walut na świecie. W kwietniu 2021 r. Londyn osiągnął rekordowy poziom 3 bln USD średniego dziennego obrotu, co stanowi dużą część średniego dziennego wolumenu obrotu 6.6 USD.

Wielka Brytania oferuje solidne ramy regulacyjne. City of London przyciąga najlepsze talenty ze wszystkich kontynentów. Kraj posiada rozwinięty ekosystem usług korporacyjnych. Są to trzy ważne powody, które sprawiają, że Wielka Brytania jest przyjaznym środowiskiem dla detalicznych brokerów forex.

Wielka Brytania jest uważana za jedną z najbardziej niezawodnych jurysdykcji w dostępie do usług finansowych. Pozytywna reputacja Wielkiej Brytanii pochodzi z silnie regulowanych rynków finansowych w kraju. Handlowcy są zainteresowani stabilnością i uczciwością oferowaną przez brokerów forex regulowanych w Wielkiej Brytanii. 

Zawsze zaleca się wybór licencjonowanego i regulowanego brokera forex, aby zapewnić bezpieczeństwo zainwestowanych środków; dlaczego nie handlować brokerem forex regulowanym w Wielkiej Brytanii? W tym przewodniku omówiono, co sprawia, że ​​Wielka Brytania jest atrakcyjnym miejscem do handlu na rynku Forex, w jaki sposób uregulowani są brytyjscy brokerzy forex oraz środki chroniące inwestorów.

Zaktualizowano na 2021 r.

Pełna lista brokerów Forex podlegających regulacjom FCA:

Broker FXRegulowane w Wielkiej Brytanii
CMC Marketstak
eTorotak
Forex.comtak
FXCMtak
FxProtak
FXTMtak
HYCMtak
Oandatak
Pepperstonetak
Rynki ICtak
Pomyśl Targtak
TickMłyntak
XTBtak
Grupa XMtak

Oto kilka kluczowych punktów na temat Brokerzy Forex regulowani w Wielkiej Brytanii które są regulowane przez FCA:

Rozporządzenie w sprawie usług finansowych w Wielkiej Brytanii

Przepisy dotyczące usług finansowych Zjednoczonego Królestwa zostały zmienione w 2013 r., kiedy ustawa o usługach finansowych z 2012 r. weszła w życie 1 kwietnia 2013 r. Brytyjskie usługi finansowe są regulowane i nadzorowane przez Komitet Polityki Finansowej Banku Anglii, Urząd Regulacji Prudential i Urząd Finansowy Organ postępowania. 

Urząd Regulacji Ostrożnościowych (PRA) jest częścią Banku Anglii. Reguluje około 1,500 banków, towarzystw budowlanych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, ubezpieczycieli i dużych firm inwestycyjnych, aby ocenić, czy przestrzegają przepisów, są obsługiwane przez kompetentne osoby i mają na uwadze najlepszy interes swoich klientów.

Financial Conduct Authority (FCA) jest niezależnym organem regulacyjnym odpowiedzialnym za regulację rynków finansowych Wielkiej Brytanii. FCA monitoruje postępowanie 51,000 XNUMX firm świadczących usługi finansowe i rynki finansowe i koncentruje się przede wszystkim na produktach i usługach skierowanych do konsumentów detalicznych. FCA reguluje firmy inwestycyjne, instytucje pieniądza elektronicznego, instytucje płatnicze, fundusze, emerytury i inne usługi finansowe. 

Komitet Polityki Finansowej (ZKP) jest częścią Banku Anglii i odpowiada za nadzór makro nad gospodarką Wielkiej Brytanii i usługami finansowymi. W skład komitetu wchodzą pracownicy Banku Anglii oraz kilku ekspertów zewnętrznych. FPC identyfikuje, monitoruje i podejmuje kroki w celu usunięcia lub zmniejszenia ryzyka systemowego w celu ochrony i wzmocnienia integralności i odporności brytyjskiego systemu finansowego. 

brokerzy forex z Wielkiej Brytanii

Wprowadzenie do brytyjskiego Urzędu ds. Postępowania Finansowego

Rynki instrumentów pochodnych w Wielkiej Brytanii, takie jak handel forex i CFD oraz zakłady typu spread betting, są regulowane przez Urząd ds. Postępowania Finansowego lub FCA. 

 

FCA została utworzona 1 kwietnia 2013 r. na mocy ustawy o usługach finansowych z 2012 r. i zastąpił swojego poprzednika, Financial Services Authority. 

FCA pełni rolę organizacji nadzorującej konsumentów usług finansowych i organu regulacyjnego. Organizacja jest niezależna od rządu i Banku Anglii. Finansowanie pochodzi z pobierania opłat licencyjnych od wszystkich regulowanych firm świadczących usługi finansowe.

 

Wszyscy brokerzy regulowani przez FCA muszą przestrzegać surowych przepisów w Wielkiej Brytanii. Jeśli jakikolwiek klient zostanie nadużyty finansowo lub oszukany, FCA przeprowadza dochodzenie i odpowiednio bada. Jeśli firmy działają nieodpowiedzialnie i lekkomyślnie, mogą zawiesić lub cofnąć swoją licencję i wymierzyć surową karę firmie oraz właścicielom i dyrektorom.

 

Każdy broker forex z siedzibą w Wielkiej Brytanii lub świadczący usługi w Wielkiej Brytanii musi być licencjonowany lub zarejestrowany w Urzędzie ds. Postępowania Finansowego.

Kluczowe cechy brokerów FCA

Zgodnie z przepisami FCA, oto kilka kluczowych wymagań, których muszą przestrzegać uregulowani w Wielkiej Brytanii brokerzy forex, brokerzy kontraktowi na różnice i platformy zakładów spread bettingowych, które muszą spełniać, oferując usługi klientom detalicznym:

 

  • Trzymaj środki swoich klientów na oddzielnych rachunkach bankowych. Rachunki płatnicze w instytucjach pieniądza elektronicznego i e-portfele nie są wystarczające do zabezpieczenia środków klientów.
  • Należy zapewnić ochronę przed ujemnym saldem, aby klienci nie stracili więcej środków niż kwoty specjalnie przeznaczone do handlu aktywami spekulacyjnymi, takimi jak forex i kontrakty CFD, 
  • Firmy działające jako dealerzy (animatorzy rynku) muszą utrzymywać minimalny wymóg kapitałowy w wysokości 730,000 XNUMX EUR. 
  • Firmy działające jako pośrednicy (przetwarzanie bezpośrednie) muszą utrzymywać minimalny wymóg kapitałowy w wysokości 125,000 XNUMX EUR.
  • Wszyscy brokerzy muszą składać regularne raporty dotyczące różnych aspektów działalności. Niektóre raporty są wymagane w trybie dziennym, miesięcznym, kwartalnym i rocznym, w zależności od zakresu danych. Na przykład wymogi adekwatności kapitałowej są raportowane codziennie, podczas gdy zbadane sprawozdania finansowe są wymagane corocznie.
  • Regulowani brokerzy muszą przedkładać FCA swoje plany biznesowe, zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, warunki prowadzenia działalności, procedury operacyjne, plany ciągłości działania i plany odzyskiwania po awarii oraz inne procedury, aby udowodnić, że ustanowiono ścisłe kontrole.
  • FCA przeprowadzi dokładną kontrolę przeszłości akcjonariuszy i dyrektorów firmy. Regulator ocenia również kwalifikacje starszych pracowników, aby upewnić się, że są oni wystarczająco kompetentni do wykonywania swoich obowiązków.
  • Detaliczni brokerzy forex są zobowiązani do ochrony swoich klientów w ramach systemu rekompensat za usługi finansowe (FSCS). Ochrona dla handlowców przed „problemami z brokerami” gwarantuje do 85,000 XNUMX funtów odszkodowania w ramach programu.
  • Musi umieszczać oświadczenia o ryzyku na stronie internetowej, aby ostrzec handlowców o ryzyku związanym z handlem forex i kontraktami CFD.

Najlepsza lista brokerów Forex w Wielkiej Brytanii

Forex Rank stworzył listę najbardziej renomowanych brokerów forex i CFD regulowanych przez FCA w Wielkiej Brytanii. FCA reguluje wszystkich brokerów wymienionych poniżej.

Logo fxcm
Typ brokeraMarker rynkowy - biurko non-deal
Przepisy prawneIIROC, CIPF, FCA, ASIC, FSA
Min depozytu$ 50.00
Waluta bazowa kontaUSD CAD EUR JPY GBP
Maksymalna dźwignia400: 1, Klienci z UE 1:30
Platformy transakcyjneMetatrader 4, Web Trader, Trading Station, NinjaTrader
FOREX.COM
Typ brokeraMarket Maker
Przepisy prawneNFA, CFTC, RFED, FCA
Min depozytu$ 50.00
Waluta bazowa kontaUSD CAD GBP
Maksymalna dźwignia 50: 1 / 30: 1
Platformy transakcyjneFOREXTrader, Metatrader 4
Oanda
Typ brokeraMarket Maker
Przepisy prawneIIROC, CIPF, NFA, FCA, CFTC, ASIC, MAS
Min depozytu$ 1.00
Waluta bazowa kontaAUD CAD GBP GBP HKD JYP SGD CHF USD
Maksymalna dźwignia 50: 1 / 30: 1
Platformy transakcyjneHandel internetowy, Metatrader 4, platforma handlowa Oanda
handlu xm
Typ brokeraMarket Maker
Przepisy prawneIFSC, CySec, ASIC, FCA
Min depozytu$ 5.00
Waluta bazowa kontaUSD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, RUB, PLN, HUF, SGD, ZAR
Maksymalna dźwignia888: 1 / 30: 1
Platformy transakcyjneMetatrader 4 / 5, Webtrader
recenzje hycm
Typ brokera Market Maker
Przepisy prawne FCA, CySec, CIMA, DIFC
Min depozytu $ 100.00
Waluta bazowa konta USD, EUR, GBP, RUB, AED
Maksymalna dźwignia 1: 500, Klienci z UE 1:30
Platformy transakcyjne Metatrader 4 / 5
recenzje rynków cmc
Typ brokeraAnimator rynku
Przepisy prawneIIROC, CIPF, FCA, ASIC
Min depozytu$ 200.00
Waluta bazowa kontaUSD CAD EUR GBP GBP
Maksymalna dźwignia30:1
Platformy transakcyjnePlatforma CMC Markets, handel mobilny

** Dźwignia odnosi się do wszystkich regulowanych przez UE podmiotów w grupie. Dźwignia finansowa zależy od obrocie instrumentem finansowym.

Brytyjskie rozporządzenie Forex i Brexit

Chociaż okres przejściowy Brexitu zakończył się 31 stycznia 2020 r., a Wielka Brytania nie jest już częścią Unii Europejskiej, wiele dyrektyw unijnych z 47 lat zostało zintegrowanych z prawem brytyjskim. Na przykład rozporządzenie MiFID II przyznało uprawnienia do interwencji produktowej krajowym organom nadzoru rynków finansowych. ESMA, ponadnarodowy regulator Unii Europejskiej, został wdrożony do prawa brytyjskiego za pomocą instrumentu ustawowego 2018 nr 1403 o nazwie Rozporządzenie w sprawie rynków instrumentów finansowych (zmienione) (wyjście z UE) 2018. Główna różnica w rozporządzeniu polega na tym, że termin „ESMA” został zastąpiony terminem „FCA”.

Biorąc pod uwagę, że FCA zachowuje uprawnienia do interwencji produktowej z MiFID II, regulator zachował również te same ograniczenia dotyczące marketingu detalicznego, dystrybucji i sprzedaży kontraktów na różnice kursowe i podobnych inwestycji spekulacyjnych, jak określono w art. Podręcznik FCA, sekcja COBS 22.5.

FCA zachowała większość MiFID II, a przepisy pozostają w większości takie same dla brytyjskich brokerów forex.

Dźwignia Forex w Wielkiej Brytanii

W 2018, Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) wprowadził środki interwencji produktowej ograniczenie sprzedaży spekulacyjnych inwestycji handlowcom detalicznym. Jednym z najbardziej kontrowersyjnych środków było ograniczenie możliwości oferowania lewarowania klientom detalicznym. Przed wprowadzeniem środków, brokerzy regulowani w Wielkiej Brytanii często oferowali dźwignię do 1:500 na głównych parach walutowych, takich jak EUR/USD i GBP/EUR. Obecne wskaźniki dźwigni to:

  • 1: 30 dla głównych par walutowych;
  • 1: 20 dla głównych par walutowych, złotych i głównych indeksów;
  • 1:10 dla towarów innych niż złoto i inne niż główne indeksy akcji;
  • 1:5 dla poszczególnych akcji i innych wartości referencyjnych.

Możliwe jest uzyskanie wyższej dźwigni finansowej podczas handlu z brytyjskimi brokerami forex, stając się wybranym klientem profesjonalnym. Stanie się elekcyjnym klientem profesjonalnym oznacza, że ​​jesteś traktowany jak profesjonalista. Brokerzy nie są zobowiązani do oferowania klientom profesjonalnym żadnych zabezpieczeń zapewnianych handlowcom detalicznym, takich jak ograniczenia dźwigni finansowej, ostrzeżenia o ryzyku, ochrona przed ujemnym saldem i systemy rekompensat dla inwestorów. 

Aby zostać wybranym klientem profesjonalnym, musisz spełnić dwa z trzech wymienionych poniżej wymagań:

  1. Przeprowadziłeś transakcje o znacznej wielkości na odpowiednim rynku ze średnią częstotliwością 10 na kwartał w ciągu ostatnich czterech kwartałów;
  2. Wielkość Twojego portfela instrumentów finansowych, zdefiniowana jako obejmująca depozyty gotówkowe i instrumenty finansowe, przekracza 500,000 XNUMX EUR;
  3. Pracowałeś w sektorze finansowym przez co najmniej rok na stanowisku zawodowym, które wymaga znajomości przewidywanych transakcji lub usług.

Interwencja produktowa na produktach Forex i CFD

Dźwignia finansowa nie jest jedynym ograniczeniem, jakie FCA i inne europejskie organy nadzoru rynków finansowych nałożyły na brokerów. Inne ograniczenia obejmują:

  • Ograniczenia dotyczące zachęt: Obowiązuje zakaz wszelkich zachęt finansowych, takich jak premie depozytowe i rabaty. 
  • Zasady zamykania depozytu zabezpieczającego: Pozycja klienta musi zostać zamknięta, jeśli kapitał netto ich kont spadnie poniżej 50% depozytu zabezpieczającego potrzebnego do utrzymania pozycji.
  • Ochrona przed ujemnym saldem: Traderzy nie mogą stracić więcej niż saldo konta, nawet jeśli pozycje nie mogą zostać zamknięte z powodu niestabilnych warunków rynkowych, co oznacza, że ​​traderzy nie mogą być zadłużeni u swojego brokera.

Znormalizowane informacje o ryzyku: Ujednolicone i bardzo szczegółowe ostrzeżenia i informacje o ryzyku muszą być widoczne w każdej formie komunikacji z klientami.

Oszustwa na rynku Forex w Wielkiej Brytanii

Brokerzy forex z Wielkiej Brytanii są uważani przez wielu za najbardziej renomowanych brokerów forex na całym świecie. Duże zainteresowanie rynkiem forex i luźne regulacje biznesowe w wielu jurysdykcjach offshore umożliwiły wielu oszustom wejście na rynek forex. 

Ze względu na surowe przepisy wielu oszustów tworzy fałszywe strony internetowe, aby podszywać się pod biura maklerskie lub fałszywie twierdzić, że są regulowane przez FCA, podczas gdy w rzeczywistości tak nie jest. FCA regularnie publikuje ostrzeżenia na swojej stronie internetowej, aby ostrzec handlowców przed potencjalnymi oszustwami i oszustami. 

Przed zarejestrowaniem się u brokera należy zawsze sprawdzić, czy firma jest rzeczywiście licencjonowana i autoryzowana przez FCA, sprawdzając Rejestr Usług Finansowych FCA.

Jeśli chcesz odnieść sukces jako trader, powinieneś znaleźć odpowiedniego brokera forex.

Podatek Forex w Wielkiej Brytanii

Jeśli jesteś rezydentem podatkowym Wielkiej Brytanii, być może będziesz musiał zapłacić podatek od zysków z handlu na rynku Forex i działalności inwestycyjnej. To, czy płacisz podatek i rodzaj podatku, zależy od instrumentów, którymi handlujesz i od tego, jak jesteś sklasyfikowany jako trader. 

Zasadniczo każdy dochód jest opodatkowany. Istnieją jednak pewne wyjątki i wyjątki. Na przykład wygrane w grach hazardowych nie podlegają opodatkowaniu w Wielkiej Brytanii, a zyski kapitałowe są traktowane inaczej niż dochód.

Dlatego jeśli jesteś uważany za spekulanta, możesz nie płacić podatku dochodowego, ponieważ Twoja strategia handlowa może być opisana jako hazard. Co więcej, spread betting jest zawsze wolny od podatku, ponieważ zgodnie z prawem podatkowym jest klasyfikowany jako hazard, nawet jeśli podstawowym produktem są pary walutowe lub akcje.

Jeśli handlujesz forex lub kontraktami CFD jako głównym źródłem dochodu, powinieneś zapłacić podatek dochodowy od tych zysków.

Jeśli jesteś uważany za prywatnego inwestora i zajmujesz długoterminowe pozycje, możesz być zobowiązany do zapłaty podatku od zysków kapitałowych od swoich zysków. 

To, czy powinieneś płacić podatek od zysków forex w Wielkiej Brytanii, jest kwestią poszlakową. Dlatego warto porozmawiać z profesjonalnym doradcą podatkowym znającym rynki kapitałowe.

Wielka Brytania Forex BRoker Metody Płatności

Ponieważ Wielka Brytania jest zaufanym i rozwiniętym ekosystemem finansowym, brokerzy forex mają dostęp do jednych z najlepszych metod płatności. Większość brokerów forex oferuje liczne metody płatności, takie jak przelewy bankowe do renomowanych banków, PayPal, Skrill, Neteller. Mogą zasilać swoje konto za pomocą VISA, Mastercard, JCB, Union Pay i innych sieci kart.

Czy brokerzy Forex regulowani przez FCA są bezpieczni?

Ramy regulacyjne oferowane przez FCA zapewniają, że brokerzy forex działają w interesie handlowców i zapewniają przejrzyste środowisko handlowe. Zapobieganie nadużyciom finansowym jest jednym z głównych celów FCA. 

Regulator marszczy brwi i stanowczo zajmuje się oszustwami, oszustwami, niewłaściwym postępowaniem i wprowadzaniem w błąd działalności handlowej na rynku Forex.

Brokerzy regulowani w Wielkiej Brytanii ciężko pracują i muszą przestrzegać wielu zasad, aby chronić handlowców. Jest zatem mało prawdopodobne, że zostaniesz oszukany podczas handlu z rynkiem forex regulowanym przez FCA.

Zalety i wady rozporządzenia FCA Forex

Zalety regulacji FCA forex:

  • Święty spokój: FCA jest jednym z najbardziej renomowanych regulatorów rynków finansowych na świecie, co zapewnia spokój handlowcom i inwestorom. 
  • Segregowane fundusze: brokerzy muszą prowadzić oddzielne konta bankowe, aby przechowywać depozyty swoich klientów i nie wykorzystywać pieniędzy klientów do prowadzenia działalności, nawet do wpłacania depozytów u dostawców płynności. 
  • Fundusz kompensacyjny dla inwestorów: Handlowcy, którzy otwierają konto u brokerów forex regulowanych w Wielkiej Brytanii, mają pewność, że ich fundusze są chronione przez fundusz kompensacyjny. 
  • Procedura rozstrzygania sporów: Procedura rozstrzygania sporów jest dostępna, jeśli masz jakiekolwiek skargi dotyczące brokera regulowanego przez FCA.

Wady regulacji FCA forex:

  • Brak bonusów i rabatów: Regulowani w Wielkiej Brytanii brokerzy forex nie oferują żadnych premii ani zachęt. Jeśli szukasz, musisz szukać gdzie indziej premie brokera forex.
  • Dźwignia jest ograniczona do 1:30: Dźwignia jest ograniczona do 1:30 dla głównych par walutowych i 1:20 dla mniejszych i egzotycznych par walutowych. Wymagania dotyczące wysokiego depozytu zabezpieczającego mogą przynieść efekt przeciwny do zamierzonego w przypadku wielu strategii handlowych. Aby znaleźć brokerów z wysoką dźwignią, zapoznaj się z naszym Przewodnik dla brokerów forex z dźwignią 500: 1.
  • Kontrakty CFD na kryptowaluty są zakazane: FCA zakazała kontraktów CFD na kryptowaluty od 6 stycznia 2021 r.

Brokerzy Forex w Wielkiej Brytanii Często zadawane pytania

Czy łatwo jest uzyskać licencję brokera forex w Wielkiej Brytanii?

Nie. Bardzo trudno jest uzyskać licencję na prowadzenie brokera forex w Wielkiej Brytanii. Niektórzy konsultanci sugerują, że proces może potrwać nawet rok. Uzyskanie licencji na świadczenie jakichkolwiek usług finansowych wymaga znacznego nakładu kosztów i wysiłku, zwłaszcza jeśli firma posiada pieniądze klientów.

Co się stanie, jeśli zarejestrowany brytyjski broker stanie się niewypłacalny?

Jeśli broker forex regulowany w Wielkiej Brytanii doświadcza problemów finansowych, zostaje zamknięty z powodu naruszeń, staje się niewypłacalny lub złoży wniosek o upadłość, FCA zapewnia, że ​​inwestorzy otrzymują rekompensatę za pośrednictwem programu odszkodowań za usługi finansowe (FSCS). W ramach tego schematu zarejestrowani brokerzy muszą trzymać procent swoich zysków w puli, aby zrekompensować klientom. (FSCS) umożliwia przedsiębiorcy uzyskanie maksymalnie 85,000 85,000 GBP, gdy jego broker zbankrutuje. Ten schemat oznacza, że ​​jeśli broker jest niewypłacalny, handlowcy będą mieli prawo do odszkodowania w wysokości do XNUMX XNUMX GBP.

Jestem z Wielkiej Brytanii. Czy mogę handlować tylko z brokerami z innych krajów?

Tak. Nic nie zabrania mieszkańcom Wielkiej Brytanii handlu z brokerami forex z innych krajów. Jeśli jednak rozważasz handel z zagranicznym lub zagranicznym brokerem, weź pod uwagę, że możesz nie otrzymać takiej samej ochrony, jeśli coś pójdzie nie tak. Jeśli jesteś zdeterminowany, aby znaleźć brokera poza Wielką Brytanią, zapoznaj się z naszym lista najlepszych brokerów forex na rok 2021.

Czy hedging jest dozwolony u brokerów forex w Wielkiej Brytanii?

W przeciwieństwie do Stanów Zjednoczonych, gdzie brokerzy forex muszą przestrzegać ścisłych wytycznych związanych z handlem na rynku forex, takich jak zakaz zabezpieczania i egzekwowanie zasad FIFO (pierwszy wszedł, pierwszy wyszedł) w zakresie kompensowania, brytyjscy brokerzy forex mogą swobodnie udostępniać opcje hedgingowe dla handlowców. 

Czy mogę handlować opcjami binarnymi z brokerami z Wielkiej Brytanii?

Opcje binarne są na stałe zakazane w Wielkiej Brytanii. Brokerzy autoryzowani przez FCA nie mogą ich oferować, a zagraniczni brokerzy nie mogą ich oferować mieszkańcom Wielkiej Brytanii.

O tym artykule

Autor: Zaznacz Prosz

Źródła informacji i kredytów dla tego postu obejmują: 

https://www.fca.org.uk/news/statements/fca-confirms-permanent-ban-sale-binary-options-retail-consumers

https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-bans-sale-crypto-derivatives-retail-consumers

https://www.bankofengland.co.uk/markets/london-foreign-exchange-joint-standing-committee/results-of-the-semi-annual-fx-turnover-survey-april-2021

* Część linków Zarejestruj się do stron internetowych brokerów to linki partnerskie. Możemy otrzymać prowizję bez żadnych opłat. Dzięki temu możemy bezpłatnie tworzyć pomocne treści dotyczące handlu na rynku Forex dla naszych czytelników.